Este reporte es fundamental para la gestión de financiamiento y la evaluación del comportamiento de pago de los clientes.

​
🔍 Cómo Interpretarlo

​
🔹 Opciones de Filtros

  • Cliente: Consulta los créditos de un cliente específico.
  • Rango de Fechas: Filtra créditos emitidos dentro de un período determinado.
  • Estado del Crédito: Aprobado, Pendiente, Vencido o Cancelado.
  • Monto del Crédito: Segmenta por rangos de montos otorgados.
  • Vendedor Asignado: Consulta los créditos generados por cada asesor comercial.

​
📊 Datos Presentados en el Reporte

Este reporte muestra una tabla con los siguientes campos:

  • Número de Crédito: Identificación única del crédito otorgado.
  • Fecha de Emisión: Día en que se aprobó el crédito.
  • Cliente: Nombre del comprador.
  • Monto Aprobado: Valor total del crédito otorgado.
  • Saldo Pendiente: Monto aún por pagar.
  • Fecha de Vencimiento: Fecha límite de pago del crédito.
  • Estado: Aprobado, Pendiente, Vencido o Cancelado.

Los créditos en estado Vencido deben ser revisados y gestionados para evitar riesgos de cartera.

​
✅ Beneficios de este Reporte

  • Permite un control detallado de los créditos otorgados a clientes.
  • Facilita la planificación de cobranzas y la gestión de riesgos financieros.
  • Ayuda a identificar clientes con buen historial crediticio para futuras aprobaciones.
  • Mejora la conciliación contable y la administración de pagos.

Si un cliente tiene múltiples créditos vencidos, revisa su historial de pago y evalúa restringir futuras aprobaciones hasta que regularice su estado.

​
🔗 Recursos Adicionales

[Imagen con la tabla de reporte de créditos y negocios]
[Video corto mostrando cómo interpretar y gestionar créditos en el sistema]